# Clientes

## Crear y editar

**Clientes → Nuevo** pide los datos básicos (nombre, identificación fiscal,
teléfono, correo, dirección). El correo es opcional pero se necesita si vas
a enviarle facturas por email.

## Límite y días de crédito

Al crear o editar un cliente puedes fijar su **límite de crédito** (monto
máximo) y sus **días de crédito** (plazo por defecto que se sugiere al
facturarle a crédito, ver doc `flujo-venta-credito-cobro`).

**Importante: hoy ninguno de los dos es un tope duro.** El sistema NO
rechaza una factura a crédito aunque el cliente ya esté sobre su límite —
"crédito disponible" en su ficha es informativo, para que decidas, no un
candado automático. Para dejar de venderle a crédito a un cliente
puntual, la única forma real es que quien facture elija otro método de
pago; poner el límite en 0 no bloquea nada por sí solo.

## Historial de facturación

Desde la ficha del cliente ves todas sus facturas, con su estado (borrador,
confirmada, anulada) y saldo pendiente de cada una.

## Ficha inteligente del cliente

La ficha (**Clientes → [cliente]**) no es solo el historial: resume el
estado del cliente para no tener que ir a Reportes a armarlo a mano.

- **Comportamiento de compra**: etiqueta **Nuevo/Activo/Inactivo**
  calculada contra el HISTORIAL PROPIO de ese cliente, no un umbral fijo
  del negocio — un cliente que compra cada 7 días se marca inactivo tras
  ~2 semanas sin comprar; uno que compra cada 6 meses no.
- **KPIs de cartera**: vencido, por vencer en 7 días, límite y crédito
  disponible, saldo a favor — la misma cifra que usa el reporte de
  antigüedad de cartera, no un cálculo aparte.
- **Recomendaciones automáticas** (hasta 3, por regla de negocio, nunca
  IA): proforma sin facturar hace más de 7 días, seguimiento vencido, ya
  hay stock del producto que esperaba, tiene facturas vencidas, o lleva
  más tiempo sin comprar del que le toma normalmente.
- **Resumen de conversaciones (IA)**: único bloque de la ficha que usa
  IA — un resumen cacheado de las conversaciones del agente con ese
  cliente. Un mensaje nuevo lo marca desactualizado; se regenera aparte
  (no bloquea la ficha esperando al modelo), así que puede tardar en
  reflejar el último mensaje.
- **Timeline unificado**: facturas, pagos, proformas, conversaciones,
  cobranza, pedidos web y notas/seguimientos, todo en un solo historial
  con pestañas para filtrar por tipo.

### Notas y seguimientos

Desde la ficha (o desde la bandeja del Agente, sobre la conversación
misma — funciona aunque el contacto todavía no sea cliente registrado)
se agrega una **nota o seguimiento**: nota si no se marca fecha para
recordar, seguimiento si sí. Los seguimientos pendientes de TODO el
negocio se ven juntos en **Clientes → Seguimientos**, vencidos primero;
uno vencido también genera una notificación. Se resuelven marcándolos
**completado** o **cancelado** desde la ficha.

## Saldo a favor

Cuando una nota de crédito devuelve dinero a un cliente, ese monto queda
como **saldo a favor** en su ficha (no se le regresa efectivo automático). Al
facturarle de nuevo, ese saldo se puede aplicar como método de pago total o
parcial de la factura nueva. El saldo a favor nunca queda negativo: si el
saldo disponible no alcanza para lo que se quiere aplicar, el sistema lo
limita a lo que hay.

## Errores comunes

- **"No puedo aplicar el saldo a favor completo"**: el saldo mostrado ya
  descuenta lo usado en facturas anteriores; revisa el historial de
  movimientos de saldo en la ficha del cliente.
- **El cliente no puede recibir la factura por correo**: revisa que tenga
  correo registrado en su ficha.