# Flujo de caja

El dinero que **entró** menos el que **salió**, en un período. No es lo
mismo que la utilidad, y confundirlos es lo que quiebra negocios que en los
papeles iban bien.

## Por qué no es lo mismo que la utilidad

La utilidad se calcula cuando la venta ocurre. El flujo de caja, cuando el
dinero se mueve.

Vendes 100.000 a crédito a 60 días y compras 60.000 pagando de contado. La
utilidad del mes es 40.000. El flujo de caja del mes es **−60.000**.
Ganaste dinero y te quedaste sin efectivo el mismo mes.

Al revés también pasa: un mes puede tener flujo positivo solo porque
cobraste ventas viejas, aunque este mes hayas vendido poco.

## Las tres cosas que lo rompen

1. **Vender a crédito y comprar de contado.** El dinero sale antes de
   entrar. Es la causa número uno.
2. **Inventario creciendo.** Cada compra que no se vende es efectivo que se
   convierte en mercadería parada.
3. **Cobrar tarde.** Facturas vencidas que nadie persigue.

## Error común

Medir la salud del negocio por el saldo de la cuenta bancaria hoy. Ese
saldo puede estar alto porque todavía no pagaste a los proveedores. Lo que
importa es el flujo **proyectado**: qué tienes que cobrar y qué tienes que
pagar en las próximas semanas.

## En CuentasClick

Las dos puntas del flujo están en el sistema: lo que entra por /ingresos y
los cobros de factura, lo que sale por /egresos y los pagos a proveedores.
El panel muestra el flujo de caja neto del período, y se puede preguntar al
copilot qué está por vencer de cobrar y qué de pagar en los próximos días.