# Flujo: vender a crédito y cobrarlo después

Proceso completo cuando el cliente se lleva la mercadería y paga después,
no de contado. Cruza tres módulos: **Facturas**, **Clientes** e
**Ingresos**.

## 1. Facturar marcando crédito

Al crear la factura, el método de pago **Crédito** exige un **cliente
registrado** (no aplica a "cliente ocasional") y una **fecha de
vencimiento** — el sistema la sugiere sola según los días de crédito
configurados en la ficha del cliente, pero se puede ajustar. Al confirmar,
la factura descuenta stock igual que cualquier otra, pero queda con saldo
pendiente en vez de saldada.

## 2. Ver cuánto debe el cliente

La ficha del cliente (**Clientes → [cliente]**) lista todas sus facturas
con el saldo pendiente de cada una. El reporte **Antigüedad de cartera
(aging)** en **Reportes** da la vista agregada: cuánto debe cada cliente y
hace cuánto.

## 3. Cobrar / cancelar / saldar la factura: desde Ingresos, no desde la factura

**El pago del saldo pendiente se registra desde Ingresos, no desde el
detalle de la factura.** Es el error más común: buscar un botón "cobrar"
en Facturas. El camino real es **Ingresos → Nuevo**, eligiendo el cliente
y aplicando el monto recibido a una o varias de sus facturas pendientes —
un solo recibo puede saldar varias facturas del mismo cliente a la vez. El
saldo (`balance`) de cada factura aplicada baja en el momento.

"Cancelar" una factura de crédito, "darla de baja abonando" o "saldarla"
es esto: pagar su saldo hasta dejarlo en 0 desde Ingresos. **No es lo
mismo que anular la factura** (que la deshace por completo, ver doc
`facturas`) — cancelar/saldar es cobrarla, la factura queda confirmada y
pagada, no desaparece.

## 4. Cobranza automática (opcional)

Si está activada (**Agente → Cobranza**), el sistema manda recordatorios
automáticos por WhatsApp (y opcionalmente correo) a clientes con facturas
vencidas, en una secuencia de hasta 3 etapas configurables. No cobra por
sí sola — sigue siendo el paso 3 quien registra el pago cuando el cliente
efectivamente paga.

## Errores comunes

- **"Las facturas de crédito requieren un cliente registrado"**: crédito no
  aplica a venta con "cliente ocasional" (sin ficha) — hay que crear o
  elegir un cliente real primero.
- **Facturé a crédito y no encuentro dónde cobrar**: no se cobra desde
  Facturas. Ve a **Ingresos → Nuevo** y aplica el pago a la factura
  pendiente del cliente.
- **Ya cobré pero la factura sigue con saldo**: revisa que el recibo de
  ingreso se haya aplicado a esa factura específica y no haya quedado como
  ingreso suelto sin aplicar (ver doc `ingresos`).