"Banco" cubre cualquier lugar donde la empresa guarda o mueve dinero, no solo cuentas bancarias tradicionales. Al crear una cuenta eliges su tipo:
- Cuenta bancaria: pide número de cuenta y distingue corriente/ahorro.
- Pasarela de pago (PayPal, Stripe, etc.): pide correo o usuario en vez de número de cuenta.
- Otro (billetera móvil, remesadora): pide una referencia libre — sirve para cualquier lugar con dinero que no encaje en los dos anteriores.
El resto del módulo (movimientos, transferencias, conciliación) funciona igual sin importar el tipo elegido.
Compartir una cuenta con el Agente IA
Al crear o editar una cuenta, el switch "Compartir con el Agente IA"
la marca visible para el agente de WhatsApp/webchat: podrá darle sus
datos (banco/plataforma, identificador y titular) a un cliente que
pregunte cómo pagar. Nunca comparte saldos, solo los datos para
recibir el pago. Sin esta marca, la cuenta existe igual en Banco pero el
agente no la ofrece — ver doc agente.
Movimientos
Cada cuenta tiene su historial de movimientos (créditos y débitos). El saldo
actual (current_balance) se recalcula automáticamente a partir del saldo de
apertura más la suma de sus movimientos no anulados — no se edita a mano.
Los movimientos pueden venir de un pago recibido en factura o en un recibo de ingreso, un pago hecho en un egreso, una transferencia entre cuentas propias, o un ajuste manual (Banco → [cuenta] → Ajuste) cuando hay una diferencia real que justificar (comisión bancaria, error de digitación anterior).
Los pagos a proveedor (módulo Compras) NO se vinculan a ninguna cuenta: no generan movimiento de banco. Es la única excepción — se registra solo el método (efectivo/cheque/transferencia) y el monto, sin cuenta de origen. Si necesitas que la salida de dinero real quede reflejada en una cuenta, regístrala aparte como un Egreso con esa cuenta.
Transferencias
Banco → Transferencias mueve dinero entre dos cuentas propias del negocio (p. ej. de la pasarela al banco al hacer el retiro). Genera un movimiento de salida en la cuenta origen y uno de entrada en la destino, ligados entre sí.
Conciliación
Banco → [cuenta] → Conciliación compara los movimientos del sistema contra el estado de cuenta real (subiendo el archivo o marcando a mano) y deja marcado qué movimientos ya se verificaron contra el banco.
Errores comunes
- El saldo no cuadra con el estado de cuenta real: revisa primero si hay movimientos sin conciliar; si el desacuadre persiste después de conciliar todo, es un ajuste manual explícito, no editar el saldo directo.
- Anulé una factura y el movimiento de banco no desapareció solo: si el pago se había registrado en esa cuenta, anular la factura revierte también ese movimiento — si sigue apareciendo, refresca el listado.