Resumen de la relación económica con un cliente: qué compró, qué abonó y cuánto debe, en orden cronológico y con el saldo después de cada movimiento.
Para qué sirve de verdad
Para cobrar. Una llamada diciendo "me debes 40.000" invita a discutir. Un estado de cuenta enviado por WhatsApp que muestra factura por factura, con fechas y abonos aplicados, no deja mucho que discutir — y el cliente normalmente paga o dice exactamente qué renglón no reconoce, que también es avanzar.
Es la diferencia entre reclamar y presentar evidencia.
Qué debe mostrar
- Cada factura con su fecha y su vencimiento.
- Cada abono con su fecha y a qué factura se aplicó.
- El saldo pendiente por documento.
- El total, separando lo vencido de lo por vencer.
Cuándo enviarlo
No solo cuando hay problema. Mandarlo de rutina —cada fin de mes, a todos los clientes de crédito— cambia la conversación: el cliente sabe que llevas la cuenta al día y el reclamo deja de ser una escalada.
Error común
Enviarlo por primera vez cuando la deuda ya lleva 90 días. Para entonces el cliente tiene sus propios números, la conversación empieza en desacuerdo y la cobranza se vuelve una negociación en vez de un cobro.
En CuentasClick
El estado de cuenta se genera desde la ficha del cliente en /clientes y se envía por correo o por WhatsApp. Incluye facturas, abonos y saldo. La cobranza automática del agente de IA puede además recordarle al cliente sus vencimientos sin que nadie tenga que hacerlo a mano.