Proceso completo cuando el cliente se lleva la mercadería y paga después, no de contado. Cruza tres módulos: Facturas, Clientes e Ingresos.
1. Facturar marcando crédito
Al crear la factura, el método de pago Crédito exige un cliente registrado (no aplica a "cliente ocasional") y una fecha de vencimiento — el sistema la sugiere sola según los días de crédito configurados en la ficha del cliente, pero se puede ajustar. Al confirmar, la factura descuenta stock igual que cualquier otra, pero queda con saldo pendiente en vez de saldada.
2. Ver cuánto debe el cliente
La ficha del cliente (Clientes → [cliente]) lista todas sus facturas con el saldo pendiente de cada una. El reporte Antigüedad de cartera (aging) en Reportes da la vista agregada: cuánto debe cada cliente y hace cuánto.
3. Cobrar / cancelar / saldar la factura: desde Ingresos, no desde la factura
El pago del saldo pendiente se registra desde Ingresos, no desde el
detalle de la factura. Es el error más común: buscar un botón "cobrar"
en Facturas. El camino real es Ingresos → Nuevo, eligiendo el cliente
y aplicando el monto recibido a una o varias de sus facturas pendientes —
un solo recibo puede saldar varias facturas del mismo cliente a la vez. El
saldo (balance) de cada factura aplicada baja en el momento.
"Cancelar" una factura de crédito, "darla de baja abonando" o "saldarla"
es esto: pagar su saldo hasta dejarlo en 0 desde Ingresos. No es lo
mismo que anular la factura (que la deshace por completo, ver doc
facturas) — cancelar/saldar es cobrarla, la factura queda confirmada y
pagada, no desaparece.
4. Cobranza automática (opcional)
Si está activada (Agente → Cobranza), el sistema manda recordatorios automáticos por WhatsApp (y opcionalmente correo) a clientes con facturas vencidas, en una secuencia de hasta 3 etapas configurables. No cobra por sí sola — sigue siendo el paso 3 quien registra el pago cuando el cliente efectivamente paga.
Errores comunes
- "Las facturas de crédito requieren un cliente registrado": crédito no aplica a venta con "cliente ocasional" (sin ficha) — hay que crear o elegir un cliente real primero.
- Facturé a crédito y no encuentro dónde cobrar: no se cobra desde Facturas. Ve a Ingresos → Nuevo y aplica el pago a la factura pendiente del cliente.
- Ya cobré pero la factura sigue con saldo: revisa que el recibo de
ingreso se haya aplicado a esa factura específica y no haya quedado como
ingreso suelto sin aplicar (ver doc
ingresos).